滙丰私人银行全权委託财富管理方案  真正度身订做低风险多元化

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滙丰私人银行全权委託财富管理方案  真正度身订做低风险多元化

业务遍及全球超过七十个地点的滙丰私人银行,因应不同客户的需要,度身定制投资管理服务。近年,私人银行客户对全权委託投资服务(Discretionary Managed Service)的需求明显增加,除了因为金融市场表现波动以外,还因为客户开始为资产传承下一代做準备。

 

滙丰私人银行亚洲全权委託投资董事总经理杜展鸿(Michael Christo)表示,客户对全权委託投资服务的需求大增,以2017年为例,全权委託投资服务的需求比2016年增加了五倍。另外,由于很多客户自己有投资股票或其他投资工具,客户在挑选全权委託投资服务之余,亦会要求提供顾问服务,协助自己去买卖持有的投资工具。

所谓全权委託投资服务是一个财富管理方案,客户自己与投资顾问一起选择最切合自己投资目标和承担风险的一个多元化财富管理方案,并授权专家管理一个或多个投资策略。而在一定时间内,投资顾问会检视有关方案,并会因应客户的需要,又或是金融市场的波动,研究是否需要改变有关策略,目的是为配合客户在衡量投资收益和市场风险中,争取最大的回报。

杜展鸿表示,全权委託投资服务必须是一个以低风险和稳健投资为主打的方案,特别是在金融市场大幅波动时,要替客人做到有效风险管理,而客户一般投资年期会是三至五年,当然可以有更长的投资年期。而客户在选择全权委託投资服务后,投资顾问会为客户制订一个投资管理方案,这个方案会因应资产配置而划分成为稳健、均衡、增长或增跃四大类别。每一个方案的资产,除了包括股票、债券、金外,还可以有另类投资。

把握短期投资机遇

上述每一个投资管理方案内都必须是一个多元资产组合,当中有两个重要资产配置:长期策略资产配置和短期战术资产配置,目标是要实现追求稳定长期回报和把握短期投资机会。多元资产配置会是核心方案,由于是中长线持有的,除非有特殊情况,核心方案不会经常改变,只会一年检讨一次;至于短期战术资产配置会在考虑估值,风险和整体经济形势后,可以每个月因应市场不同的机遇作出短期调整。

以近期金融市场表现为例,全球股市表现比较波动,美息看升趋势不变,客户透过全权委託投资服务,资产配置可能会增加持有债券比例,特别是优质的短期浮息债券。杜展鸿强调,核心投资必须要做到多元化和低风险,并要考虑成本效益,而核心以外的其他投资,除了可以根据客户的个人投资喜好设定外,亦可以是因应市场变动而有更大弹性的投资配置,例如买卖个别股票或债券。

合作伙伴增强竞争优势

滙丰私人银行提供的全权委託投资服务有一个非常好的竞争优势:拥有两个非常成功的合作伙伴,分别是滙丰环球投资管理和SEI美国信怡泰投资。杜展鸿指出,滙丰环球投资管理在全球拥有大约六百位投资专家,SEI美国信怡泰投资亦有超过一百位专才,挑选投资经理。另外,两个合作伙伴提供的投资产品种类繁多,并且遍布不同的金融市场,既能够做到真的多元资产管理,又可以满足不同客户的不同需要。

收费方面,杜展鸿表示,由于滙丰零售银行拥有庞大客户基础,结合滙丰环球投资管理产生的协同效应,加上过去十五年与SEI美国信怡泰投资合作无间的支持,以及其他金融机构愿意提供价格合理的投资工具,令到滙丰私人银行全权委託投资服务的收费极具竞争力。

杜展鸿又指出,客户喜欢全权委託投资服务,因为可以安枕无忧,让专家管理自己的财富,自己又可以腾出更多时间打理生意或是兼顾家庭,令生活变得更精彩。另外,很多客户部署将资产传承,留给下一代。随着有越来越多客户的下一代在外国学成归来,他们知道全盘财富管理是需要有一个全面计划,例如分散投资和管理风险,令全权委託投资服务有更大的发展空间,而滙丰私人银行在将来亦会投入更多资源发展有关业务。

 


SEI美国信怡泰投资有限公司只可向专业投资者提供服务。"专业投资者"的定义在《证券及期货条例》及其附属法例的条文内界定。

鑒于大量的直接和间接因素的影响,新兴市场投资的波动可能极大,而且会出现不同程度的突然变化。这些特点可以导致对这些市场的投资者出现相当大的亏损。
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由香港上海滙丰银行有限公司 (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited) 刊发。

 

(资料由客户提供)


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